A continuación se presenta una lista de los reglamentos gubernamentales que lo protegen al obtener préstamos, así como una descripción general de su propósito:

• Ley Federal sobre Informes Crediticios Equitativos (FCRA, Fair Credit Reporting Act). La FCRA está diseñada para promover la exactitud, equidad y privacidad de la información contenida en los archivos de las agencias de informes crediticios. La Ley Federal sobre Informes Crediticios Equitativos también define las responsabilidades y obligaciones de las empresas que proveen y reciben datos de las agencias de informes crediticios.
• Ley de Equidad de Vivienda (Fair Housing Act). Esta ley prohíbe la discriminación por raza, color de piel, nacionalidad, religión, sexo, estado familiar o discapacidad, en la venta, alquiler y financiamiento de viviendas y otras transacciones relacionadas con viviendas.
• Ley de Igualdad de Oportunidades de Crédito (ECOA, Equal Credit Opportunity Act, Reg. B). La Ley de Igualdad de Oportunidades de Crédito protege la disponibilidad de crédito para todos los solicitantes solventes, sin importar su raza, color de piel, nacionalidad, sexo, estado civil o edad.
• Ley de Divulgación de Hipotecas sobre Viviendas (HMDA, Home Mortgage Disclosure Act, Reg. C). El objetivo principal de la Ley de Divulgación de Hipotecas sobre Viviendas, o Reg. C, es exigir que ciertos prestamistas divulguen determinada información sobre sus patrones de préstamos para vivienda en tipos de préstamos específicos.
• Ley de Procedimientos de Cierre de Bienes Raíces (RESPA, Real Estate Settlement Procedures Act, Reg. X). Esta ley está diseñada para ayudar a los consumidores a recibir más información en forma oportuna sobre los costos del proceso de cierre en aquellos casos en los que un préstamo está garantizado por un gravamen sobre una propiedad residencial (es decir, compra de casa, préstamo sobre valor líquido de la vivienda, etc.).
• Ley Sobre la Verdad en Préstamos (TILA, Truth in Lending Act, Reg. Z). Esta ley exige la divulgación de los costos, términos y condiciones de los créditos.
• Ley de Transacciones de Crédito Justas y Exactas (FACTA, Fair and Accurate Credit Transactions Act, o ley FACT). Otra forma de protección para los consumidores que ayuda a evitar el robo de identidad, la Ley FACT (una enmienda de la Ley Federal sobre Informes Crediticios Equitativos), concede a todos los consumidores el derecho a recibir una vez por año un informe crediticio gratuito de cada una de las tres principales agencias de informes crediticios.